Crediflow AI startet „FlowSpread“ zur Automatisierung der Finanzdatenverarbeitung und beendet die Ära der manuellen Excel-Bilanzanalyse
Heute freuen wir uns, die Einführung von FlowSpread bekanntzugeben – einer proprietären, universellen Engine für die Bilanzanalyse, die darauf ausgelegt ist, die Extraktion und Standardisierung von Daten aus unstrukturierten Finanzdokumenten zu automatisieren.
Einer der kritischsten Schritte in der Unternehmenskreditvergabe ist die Analyse von Finanzdokumenten. Im Rahmen einer Kreditprüfung verbringen Kreditanalysten typischerweise Stunden damit, Daten manuell aus Jahresabschlüssen, Steuererklärungen und Bankunterlagen zu extrahieren und anschließend in interne Tabellenkalkulationsmodelle zu übertragen. Dieser Prozess, bekannt als „Bilanzanalyse“, bleibt einer der größten Engpässe in Kreditprüfung und Kreditvergabe. Er ist langsam, repetitiv und fehleranfällig, verzögert Kreditentscheidungen für Unternehmen und verursacht für Kreditgeber einen hohen operativen Aufwand. Trotz Fortschritten bei Unternehmenssoftware war dieser zentrale Workflow historisch von manueller Dateneingabe in Tabellenkalkulationen abhängig.
Die Technologie
FlowSpread nutzt eine spezialisierte, KI-gestützte agentische Architektur, um Daten aus unterschiedlichsten Dokumentformaten wie PDFs, Excel-Arbeitsmappen, Steuererklärungen und gescannten Dokumenten nahtlos zu erfassen – unabhängig von Sprache oder regionalen Rechnungslegungsstandards. Die Engine analysiert den Kontext sofort, übersetzt Fremdsprachen und extrahiert sowie ordnet Positionen direkt der spezifischen Kreditvorlage eines Kreditgebers zu. So entsteht eine strukturierte Ausgabe mit konsequenter Prüfbarkeit.
Implementierung
Viele große globale Anbieter von Wholesale Finance, die in mehr als 20 Ländern tätig sind, haben FlowSpread in ihren Kredit-Workflow integriert. Die Integration reduzierte die Dokumentenverarbeitungszeit von etwa 5.5 Stunden auf 5 Minuten pro Antrag und senkte zugleich die Extraktionsfehlerraten auf unter 0.1%. Diese operative Effizienz erhöht die Deal Velocity und ermöglicht es Kreditgebern, die Durchlaufzeiten für Kreditnehmer deutlich zu verbessern.
„Bilanzanalyse ist nach wie vor einer der zeitaufwendigsten, manuellen Prozesse in der Kreditprüfung. Ziel von FlowSpread ist es, manuelle Dateneingabe in der gewerblichen Kreditvergabe vollständig zu eliminieren,“ sagte Drey Kenfack, CEO von Crediflow AI. „Wir wollen Kreditanalysten nicht ersetzen; wir nehmen ihnen die manuelle Last aus dem Workflow, damit sie sich auf Risikomanagement konzentrieren können. Durch die Automatisierung der Datenextraktion können Finanzinstitute operative Kosten senken und den Dealflow beschleunigen.“
Während Konsumentenkredite weitgehend auf Digital-First-Workflows umgestellt wurden, ist die gewerbliche Kreditvergabe weiterhin stark von fragmentierten Daten abhängig. Jedes Institut nutzt eigene Vorlagen, Formate und Risikomodelle, was eine grenzüberschreitende Standardisierung erschwert. FlowSpread ist darauf ausgelegt, diese Komplexität zu bewältigen, indem es unterschiedliche globale Finanzdokumente in eine konsistente interne Struktur überführt. Zur Sicherstellung der Compliance wird jeder Datenpunkt direkt mit seiner Quellkoordinate im Originaldokument verknüpft, damit Prüfungen schnell nachvollzogen werden können.
Wesentliche Funktionen von FlowSpread:
- Automatisiertes Mapping: Standardisiert Daten aus verschiedenen regionalen Formaten und Sprachen in einem einheitlichen internen Modell.
- Quellenverknüpfte Verifizierung: Jeder Datenpunkt im finalen Spread wird zu Prüfzwecken auf seine exakte Koordinate im Originaldokument zurückgeführt.
- Formatunabhängig: Verarbeitet komplexe Dokumenttypen nahtlos, darunter PDFs, Excel-Dateien und Word-Berichte.
Wie es weitergeht
Mit dem globalen Rollout von FlowSpread arbeiten wir nun am Aufbau einer standardisierten KI-Infrastruktur für den gesamten Lebenszyklus gewerblicher Kredite. Wenn Analysten weniger Zeit mit manueller Dateneingabe verbringen, können Institute Ressourcen auf Beziehungspflege, anspruchsvolle Risikobewertung und optimierte Deal-Strukturierung verlagern.
FlowSpread ist ab sofort weltweit für Banken, private Kreditgeber und Fintech-Unternehmen verfügbar. Für weitere Informationen zur Technologie oder zur Anforderung einer Produktdemonstration klicken Sie HIER
Über Crediflow AI
Crediflow AI ist ein in Großbritannien ansässiges Fintech-Unternehmen, das sich der Automatisierung von Credit Intelligence widmet. Das Unternehmen stellt globalen Kreditgebern eine agentische Kreditinfrastruktur bereit, um Geschwindigkeit und Genauigkeit von Risikobewertungen zu erhöhen und den Dealflow im Firmenkundengeschäft zu beschleunigen.
