Crediflow AI lancia "FlowSpread" per automatizzare l’elaborazione dei dati finanziari e superare la riclassificazione manuale in Excel
Oggi annunciamo il lancio di FlowSpread, un motore proprietario e universale di riclassificazione di bilancio progettato per automatizzare l’estrazione e la standardizzazione dei dati da documenti finanziari non strutturati.
Uno dei passaggi più critici nel credito alle imprese è l’analisi dei documenti finanziari. Durante la valutazione di una richiesta di finanziamento, gli analisti del credito dedicano in genere ore a estrarre manualmente dati da bilanci, dichiarazioni fiscali ed evidenze bancarie, per poi reinserirli nei modelli interni su foglio di calcolo. Questo processo, noto come “riclassificazione di bilancio”, resta uno dei principali colli di bottiglia nella valutazione e nell’istruttoria di fido. È lento, ripetitivo e soggetto a errori, ritarda le decisioni di finanziamento per le imprese e crea un carico operativo per i finanziatori. Nonostante i progressi del software enterprise, questo workflow centrale è storicamente rimasto dipendente dall’inserimento manuale nei fogli di calcolo.
La tecnologia
FlowSpread utilizza un’architettura agentica specializzata, basata sull’AI, per acquisire senza interruzioni dati da formati documentali diversi, inclusi PDF, cartelle di lavoro Excel, dichiarazioni fiscali e documenti scansionati, indipendentemente dalla lingua o dagli standard di rendicontazione locali. Il motore analizza istantaneamente il contesto, traduce le lingue straniere, estrae e mappa le voci direttamente nel template di credito specifico del finanziatore, fornendo un output strutturato che mantiene una rigorosa verificabilità ai fini di audit.
Implementazione
Molti importanti provider globali di wholesale finance attivi in oltre 20 Paesi hanno integrato FlowSpread nel proprio workflow del credito. L’integrazione ha ridotto i tempi di elaborazione dei documenti da circa 5.5 ore a 5 minuti per domanda, portando al contempo i tassi di errore nell’estrazione sotto lo 0.1%. Questa efficienza operativa accelera la velocità delle operazioni, consentendo ai finanziatori di migliorare significativamente i tempi di risposta per i debitori.
"La riclassificazione di bilancio è ancora uno dei processi più manuali e dispendiosi in termini di tempo nell’istruttoria di fido. L’obiettivo di FlowSpread è eliminare completamente l’inserimento manuale dei dati nel credito alle imprese," ha dichiarato Drey Kenfack, CEO di Crediflow AI. "Non vogliamo sostituire gli analisti del credito; vogliamo rimuovere il peso delle attività manuali dal loro workflow, affinché possano concentrarsi sulla gestione del rischio. Automatizzando l’estrazione dei dati, le istituzioni finanziarie possono ridurre i costi operativi e accelerare il deal flow."
Mentre il credito al consumo è passato in larga misura a workflow digital-first, il credito alle imprese continua a fare forte affidamento su dati frammentati. Ogni istituzione utilizza template, formati e modelli di rischio propri, rendendo difficile la standardizzazione transfrontaliera. FlowSpread è progettato per gestire questa complessità convertendo documenti finanziari globali eterogenei in una struttura interna coerente. Per garantire la conformità, ogni dato è collegato direttamente alla coordinata della sua fonte nel documento originale, così da consentire una rapida revisione in sede di audit.
Funzionalità principali di FlowSpread:
- Mappatura automatizzata: standardizza dati provenienti da diversi formati regionali e lingue in un modello interno unificato.
- Verifica collegata alla fonte: ogni dato della riclassificazione finale è ricondotto alla sua coordinata esatta nel documento originale ai fini di audit.
- Indipendente dal formato: elabora senza interruzioni tipologie documentali complesse, inclusi PDF, file Excel e report Word.
Prossimi passi
Con il rollout globale di FlowSpread, stiamo ora procedendo verso la creazione di un’infrastruttura AI standardizzata per il ciclo di vita del credito alle imprese. Se gli analisti dedicano meno tempo all’inserimento manuale dei dati, le istituzioni possono riallocare le risorse verso la costruzione delle relazioni, una valutazione del rischio più sofisticata e una strutturazione ottimizzata delle operazioni.
FlowSpread è disponibile da subito per banche, finanziatori privati e società fintech a livello globale. Per maggiori informazioni sulla tecnologia o per richiedere una dimostrazione del prodotto, fare clic QUI
Informazioni su Crediflow AI
Crediflow AI è una società fintech con sede nel Regno Unito dedicata all’automazione della credit intelligence. L’azienda fornisce ai finanziatori globali un’infrastruttura agentica per il credito, con l’obiettivo di aumentare la rapidità e l’accuratezza delle valutazioni del rischio e accelerare il deal flow delle imprese.
